هیئت مدیره سیستم ذخیره فدرال

فدرال رزرو ، بانک مرکزی ایالات متحده ، یک سیستم پولی و مالی ایمن ، انعطاف پذیر و پایدار را در اختیار ملت قرار می دهد.

تفسیرهای حقوقی

سوالات متداول در مورد آیین نامه k

عملیات بین المللی بانکی

کارکنان هیئت مدیره سیستم ذخیره فدرال رزرو ، سؤالات زیر (سؤالات متداول) را برای کمک به اشخاص در رعایت مقررات هیئت مدیره K. تهیه کرده اند. به جز آنچه در زیر ذکر شد ، این سؤالات متداول تفسیرهای کارمندان هستند و توسط هیئت تصویب نشده اندفرماندارانکارکنان ممکن است در آینده این سؤالات متداول را در صورت لزوم یا مناسب مکمل یا تجدید نظر کنند. هرگونه سؤال در مورد این سؤالات متداول یا درخواست های اصلاح ، نجات یا چشم پوشی باید از طریق فرم تماس با هیئت مدیره ارائه شود.

زیر بخش A - عملیات بین المللی سازمان های بانکی ایالات متحده

12 CFR 211. 8 (سرمایه گذاری و فعالیت در خارج از کشور)

12 CFR 211. 10 (فعالیت های مجاز در خارج از کشور)

بخش B - قبل از سازمان های بانکی

12 CFR 211. 23 (فعالیت های غیر بانکی سازمان های بانکی خارجی)

12 CFR 211. 24 (تصویب دفاتر بانکهای خارجی ؛ رویه های مربوط به برنامه ها ؛ استانداردهای تصویب ؛ فعالیت های دفتر نماینده و استانداردهای تصویب ؛ حفظ اختیارات موجود)

زیر بخش A - عملیات بین المللی سازمان های بانکی ایالات متحده

12 CFR 211. 8 (سرمایه گذاری و فعالیت در خارج از کشور)

Q1: از چه راههایی می توان یک سازمان بانکی ایالات متحده عملیات را در خارج از کشور تحت آیین نامه K انجام داد؟

A1: عملیات خارج از کشور توسط شرکت های هلدینگ بانکی ایالات متحده و بانک های عضو باید از طریق فرم های خاصی که در اساسنامه و مقررات مقرر شده است ، انجام شود. به طور خاص ، سرمایه گذاری توسط بانکهای عضو در شرکتهای تابعه خارجی باید با رضایت هیئت مدیره (i) طبق بند 25 قانون فدرال رزرو (12 ایالات متحده آمریکا 601 § و (ب) از طریق یک شرکت تابعه شرکت Edge تحت بخش 25A از شرکت Edge انجام شود. قانون فدرال رزرو (12 ایالات متحده آمریکا 611 § و Seq.). علاوه بر این ، شرکت های هلدینگ بانکی ایالات متحده می توانند سهام برخی از شرکتهای تابعه خارجی را طبق بند 4 (ج) (13) قانون شرکت هلدینگ بانک در سال 1956 (قانون BHC) به دست آورند. 12 ایالات متحده§ 1843 (ج) (13). آیین نامه K این مقررات قانونی را پیاده سازی می کند و در نتیجه ، شرکت های هلدینگ بانکی ایالات متحده و بانک های عضو طبق الزامات تحت مقررات K. عملیات را در خارج از کشور انجام می دهند. 12 ایالات متحده§ 1843 (k).

سرمایه گذاری های مستقیم توسط یک بانک عضو طبق آیین نامه K محدود به شرکت های حاشیه و توافق نامه است. بانکهای خارجی ؛نگه داشتن شرکت ها برای بانک های خارجی ؛اشخاصی که نامزد ، وفاداری یا خدمات حادثه ای را به شعب خارجی ارائه می دهند. و برخی از شرکتهای تابعه از شعب خارجی با تأیید هیئت مدیره.

این یک تفسیر رسمی از هیئت مدیره است.

منبع: 12 CFR 250. 143 و 211. 8 (ب).

Q2: چه نوع فعالیت هایی می تواند یک شرکت حاشیه یا توافق نامه یا شرکت تابعه خارجی یک سازمان بانکی ایالات متحده در ایالات متحده انجام دهد؟

A2: یک شرکت حاشیه یا توافق نامه یا شرکت تابعه خارجی یک سازمان بانکی ایالات متحده ممکن است فعالیت هایی را در ایالات متحده انجام دهد که برای تجارت بین المللی یا خارجی آن حادثه ای باشد.

طبق بند ششم بخش 25A قانون فدرال رزرو (12 ایالات متحده آمریکا 615 ((ج)) ، یک شرکت Edge ممکن است با رضایت قبلی هیئت مدیره ، سهام یک شرکت را خریداری و نگه دارد که "به طور کلی مشغول کار نیستتجارت یا فروش کالاها ، کالاها ، کالاها یا کالاهای موجود در ایالات متحده و عدم معامله در ایالات متحده به جز مانند قضاوت هیئت. به همین ترتیب ، تحت بند هشتم همان بخش (12 ایالات متحده آمریکا 616) ، یک شرکت Edge ممکن است "هیچ بخشی از تجارت خود را در ایالات متحده انجام ندهد ، مگر مانند داوری هیئت. تجارت بین المللی یا خارجی آن. "مطابق بند سوم بند 25 قانون فدرال رزرو (12 ایالات متحده آمریکا 601) و بند 20 بخش 9 قانون فدرال رزرو (12 ایالات متحده 335 پوند) ، یک بانک عضو ممکن است به طور مستقیم یا غیرمستقیم سهام را بدست آورد و نگه دارد. یا سایر شواهد مالکیت در یک بانک خارجی تا زمانی که این بانک خارجی "به طور مستقیم یا غیرمستقیم ، در هر فعالیتی در ایالات متحده درگیر نباشد ، به جز ، در حكم هیئت مدیره. تجارت خارجی چنین بانک خارجی. "سرانجام ، بخش 4 (c) (13) قانون BHC از ممنوعیت های غیر بانکی بند 4 قانون BHC "سهام یا فعالیتهای انجام شده توسط هر شرکتی که هیچ شغلی در ایالات متحده انجام نمی دهد ، معاف می شود. تجارت بین المللی یا خارجی آن. "12 ایالات متحده§ 1843 (ج) (13).

همانطور که هیئت مدیره نشان داده است ، تفاوت های جزئی در متن بین بخش های نقل شده از اساسنامه فوق توسط کنگره در نظر گرفته نشده است که دارای اهمیت معنی دار باشد. بر این اساس ، هیئت مدیره در گذشته این مفاد را مترادف تفسیر کرده است.

دامنه فعالیتهایی که برای مشاغل بین المللی یا خارجی اتفاقی تلقی می شود ، در آیین نامه K. 12 CFR 211. 6 بیان شده است.

این یک تفسیر رسمی از هیئت مدیره است.

Q3: آیا یک شرکت تابعه خارجی یک سازمان بانکی ایالات متحده که اوراق بهادار در بازارهای خارجی صادر می کند و درآمد حاصل از شرکت تابعه داخلی را در تجارت در ایالات متحده انجام می دهد؟

A3: شماره. انتقال اوراق بهادار خارجی توسط یک شرکت تابعه خارجی یک سازمان بانکی ایالات متحده به یک شرکت تابعه داخلی سازمان بانکی ، تجارت معامله گر در ایالات متحده را تشکیل نمی دهد. این تفسیر فقط مربوط به شرایطی است که یک شرکت تابعه خارجی ، که به نمایندگی از سازمان مادر خود عمل می کند ، تعهدات بدهی را در خارج از کشور به تنهایی و هدف صریح تأمین بودجه به سازمان والدین خود صادر می کند. برای دیدار با این آزمون ، باید سه شرط رضایت داشته باشد: (i) شرکت تابعه خارجی باید کاملاً متعلق به (به جز سهام واجد شرایط مدیر ، در صورت وجود) توسط سازمان (های) والدین ایالات متحده باشد.(ب) درآمد حاصل از بازپرداخت نباید از مبلغ بدهی صادر شده در خارج از کشور بیشتر باشد. و (iii) درآمد حاصل از آن باید تقریباً با همان شرایط و ضوابط به عنوان تعهدات صادر شده توسط شرکت تابعه خارجی برگردانده شود.

این پاسخ منعکس کننده تفسیری است که توسط هیئت تصویب شده است.

12 CFR 211. 10 (فعالیت های مجاز در خارج از کشور)

Q1: محدوده فعالیت مجاز پردازش داده ها تحت آیین نامه K چیست؟

A1: دامنه فعالیت پردازش داده های مجاز تحت آیین نامه K همان چیزی است که طبق آیین نامه Y مجاز است.

این پاسخ منعکس کننده تفسیری است که توسط هیئت تصویب شده است.

منبع: 12 CFR 211. 604.

Q2: آیا برخی از ترتیبات مالی اسلامی طبق آیین نامه K مجاز است؟

A2: مشارکت در تمهیدات خرید یا خرید مجدد کالاهایی که معادل عملکردی پسوندهای اعتبار هستند ، فعالیتی است که طبق معمول در رابطه با معامله تجارت بانکی یا سایر عملیات مالی مجاز است و مطابق با اهداف نظارتی است. قانون فدرال رزرو ، مشروط بر اینکه (i) کالاها با تعهد غیرقابل برگشت مشتری برای خرید یا خرید مجدد کالاهای درگیر به دست می آیند و (ب) چشم پوشی غیرقابل برگشت از هرگونه مراجعه مشتری به فروشنده کالا وجود دارد. انجام این فعالیت ، با توجه به این شرایط ، در کشورهایی که این فعالیت در رابطه با تجارت بانکی معمول است ، مجاز خواهد بود.

منبع: نامه ای از جنیفر جی. جانسون ، دبیر همکار هیئت مدیره ، به نانسی پی جکللین (15 دسامبر 1989) ، در اینجا موجود است.

بخش B - قبل از سازمان های بانکی

12 CFR 211. 23 (فعالیت های غیر بانکی سازمان های بانکی خارجی)

Q1: آیا صدور مقاله تجاری در ایالات متحده توسط عملیات داخلی یک بانک خارجی نیاز به اخطار قبلی به هیئت مدیره یا هیئت مدیره دارد؟

A1: نه.، می تواند یک فعالیت مجاز تحت بند 4 (c) (1) (c) قانون BHC باشد. 12 ایالات متحده§ 1843 (ج) (1) (ج).

منبع: نامه ای از كاتلین M. اودای ، مشاور عمومی هیئت مدیره ، به استفان دی وین ، Esq.(4 مارس 1996) ، در اینجا موجود است.

Q2: دامنه اوراق بهادار مجاز فعالیت های سازمانهای بانکی خارجی در ایالات متحده چیست؟

A2: یک سازمان بانکی خارجی که مشمول قانون BHC است ممکن است فقط در صورت مجاز بودن طبق بند 4 قانون BHC ، فعالیت های تحت تأثیر اوراق بهادار در ایالات متحده را انجام دهد. 12 ایالات متحده§ 1843. زیرنویس اوراق بهادار که در ایالات متحده توزیع می شود ، فعالیتی است که در ایالات متحده انجام می شود ، صرف نظر از مکانی که در آن ریسک زیرنویس فرض می شود و هزینه های تحریریه نیز رزرو می شود. در نتیجه ، هر سازمان بانکی خارجی که مایل به انجام چنین فعالیتی است باید یک شرکت هلدینگ مالی باشد یا صلاحیت انجام فعالیت های تحت تحریر را طبق بند 4 (ج) (8) قانون BHC (به اصطلاح "بخش 20 مقام" انجام دهد.). 12 ایالات متحده§ 1843 (ج) (8).

این پاسخ منعکس کننده تفسیری است که توسط هیئت تصویب شده است.

منبع: 12 CFR 211. 605.

Q3: آیا استفاده از دفاتر یا شرکت های تابعه ایالات متحده توسط یک سازمان بانکی خارجی برای ثبت یا پذیرش سفارش در صرافی برای مشتریان به منزله مشارکت در تجارت در ایالات متحده است؟

A3: بله. دفاتر ایالات متحده و شرکت های تابعه یک سازمان بانکی خارجی که در ثبت سفارش در صرافی های داخلی یا پذیرش سفارش برای قرار دادن در ارز خارجی شرکت می کنند، در ایالات متحده تجارت می کنند.

منبع: نامه مایکل بردفیلد، مشاور عمومی هیئت، به A. P. Richard Carden (20 آوریل 1982)، در اینجا موجود است.

س 4: آیا شرکت های تابعه سازمان های بانکی خارجی می توانند از معافیت امانتداری مندرج در مقررات K برای داشتن مالکیت املاک و مستغلات ایالات متحده در ارتباط با خدمات بانک به عنوان امین تراست های سرمایه گذاری خارجی استفاده کنند؟

A4: بله، در شرایط خاص. معافیت امانتداری در بخش 211. 23(f)(4) مقررات K به شرکت های تابعه یک سازمان بانکی خارجی اجازه می دهد تا مالکیت املاک و مستغلات ایالات متحده را در ارتباط با خدمات بانک خارجی به عنوان امین تراست های سرمایه گذاری مستقر در خارج از کشور، که فقط به غیر فروخته می شود، داشته باشند.-افراد آمریکایی که در املاک و مستغلات ایالات متحده سرمایه گذاری می کنند. 12 CFR 211. 23 (f) (4).

منبع: نامه اسکات جی. آلوارز، مشاور عمومی هیئت مدیره، به Winthrop N. Brown، Esq.(24 نوامبر 2004)، در اینجا موجود است.

12 CFR 211. 24 (تأیید دفاتر بانک های خارجی، روش های درخواست، استانداردهای تأیید، فعالیت های دفتر نمایندگی و استانداردهای تأیید، حفظ اختیارات موجود)

Q1: آیا تأیید هیئت مدیره برای تبدیل (i) یک آژانس دارای مجوز فدرال به یک آژانس دارای مجوز ایالتی یا (ii) یک آژانس دارای مجوز ایالتی به یک آژانس دارای مجوز فدرال مورد نیاز است؟

A1: خیر. تأیید هیئت مدیره طبق مقررات K برای تبدیل یک آژانس از یک آژانس فدرال به یک آژانس ایالتی یا از یک آژانس ایالتی به یک آژانس فدرال لازم نیست. این تبدیل‌ها تغییری در وضعیت یک اداره نیست و در نتیجه تأسیس دفتری برای اهداف آیین‌نامه K نیست.

منبع: نامه ساندرا ال. ریچاردسون، مشاور ارشد مدیریت در هیئت مدیره، به جان آ. پولن (6 دسامبر 1996)، در اینجا موجود است.